UNI FIN INVEST ialah Peniaga Pelaburan (Peniaga Perkhidmatan Penuh tidak termasuk Pengunderaitan) yang dikawal selia oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan ('FSC') di Mauritius di bawah nombor lesen GB21027161 (selepas ini dirujuk sebagai 'Syarikat').
Syarikat mempunyai kewajipan afirmatif menjaga, kesetiaan, kejujuran, dan niat baik untuk bertindak demi kepentingan terbaik pelanggannya. Semua orang yang diawasi mesti mengelak daripada terlibat dalam sebarang aktiviti atau mempunyai kepentingan peribadi yang menimbulkan konflik kepentingan.
Konflik kepentingan mungkin timbul jika kepentingan peribadi orang yang diselia mengganggu, atau kelihatan mengganggu, kepentingan Syarikat atau pelanggannya. Konflik kepentingan boleh timbul apabila orang yang diselia mengambil tindakan atau mempunyai kepentingan yang menyukarkan dia untuk melaksanakan tugas dan tanggungjawabnya untuk Syarikat secara jujur, objektif dan berkesan.
Walaupun adalah mustahil untuk menerangkan semua kemungkinan keadaan bahawa konflik kepentingan mungkin timbul, kami menyenaraikan situasi yang berkemungkinan besar boleh mengakibatkan konflik kepentingan dan yang dilarang di bawah kod etika Syarikat:
- Orang akses mungkin tidak memihak kepada kepentingan seorang pelanggan berbanding pelanggan lain (contohnya, akaun yang lebih besar berbanding akaun yang lebih kecil, akaun yang diberi pampasan oleh yuran prestasi berbanding akaun yang tidak diberi pampasan sedemikian, akaun di mana pekerja telah membuat material, pelaburan peribadi, akaun kawan rapat atau saudara mara orang yang diawasi). Sikap pilih kasih seperti ini akan menjadi pelanggaran kewajipan fidusiari.
- Orang yang mengakses adalah dilarang daripada menggunakan pengetahuan tentang urus niaga sekuriti yang belum selesai atau dianggap pada masa ini untuk pelanggan mengaut keuntungan secara peribadi, secara langsung atau tidak langsung akibat daripada urus niaga tersebut, termasuk dengan membeli atau menjual sekuriti tersebut.
- Orang yang mengakses adalah dilarang daripada mengesyorkan, melaksanakan atau mempertimbangkan sebarang transaksi sekuriti untuk pelanggan tanpa mendedahkan sebarang pemilikan benefisial material, hubungan perniagaan atau peribadi, atau kepentingan material lain dalam penerbit atau ahli gabungannya kepada Pegawai Pematuhan ('CO'). Jika CO menganggap kepentingan yang didedahkan untuk mengemukakan konflik material, kakitangan pelaburan tidak boleh mengambil bahagian dalam sebarang proses membuat keputusan mengenai sekuriti penerbit tersebut.
Syarikat dan pegawainya akan bertindak demi kepentingan pelanggannya.
- Daftar kepentingan akan disimpan oleh Syarikat.
- Kepentingan peribadi pengarah, atau orang yang berkait rapat dengan pengarah, tidak boleh diutamakan berbanding kepentingan Syarikat dan peserta.
- Seorang pengarah harus berusaha sebaik mungkin untuk mengelakkan percanggahan kepentingan atau situasi di mana orang lain mungkin secara munasabah menganggap terdapat percanggahan kepentingan.
- Pendedahan penuh dan tepat pada masanya, secara bertulis, sebarang konflik atau potensi konflik yang berkaitan dengan pengarah dan pengurusan mesti dimaklumkan kepada Lembaga Pengarah.
- Jika konflik sebenar atau berpotensi timbul apabila mengisytiharkan kepentingan mereka dan memastikan bahawa ia dimasukkan dalam Daftar kepentingan Syarikat, pengarah boleh mengambil bahagian dalam perbahasan dan/atau menyatakan undian mereka mengenai perkara itu, walaupun undian sedemikian tidak akan dikira. Pengarah mesti mempertimbangkan dengan teliti kemungkinan akibat yang mungkin berlaku kepada Lembaga Pengarah dan Syarikat dalam keadaan sedemikian.
- Pengarah harus menyedari bahawa tugas dan tanggungjawab mereka sebagai pengarah adalah sentiasa bertindak demi kepentingan Syarikat dan bukannya mana-mana pihak lain.
- Pengarah dan pegawai mesti menganggap perkara sulit yang berkaitan dengan Syarikat, yang dipelajari dalam kapasitinya sebagai pengarah atau pegawai, sebagai sangat sulit dan tidak boleh mendedahkannya kepada sesiapa tanpa kebenaran Lembaga Pengarah. Lembaga mesti mempertimbangkan setiap permintaan sedemikian berdasarkan meritnya dan berdasarkan kes demi kes.
Mengurus konflik kepentingan
Adalah penting bagi Syarikat, yang akan menjalankan lebih daripada satu aktiviti terkawal berhubung dengan pelanggannya, untuk mengenal pasti dan mengurus sebarang konflik kepentingan yang mungkin timbul semasa menyediakan perkhidmatan tersebut.
Konflik kepentingan mungkin timbul antara kepentingan Syarikat dan pelanggannya dan antara kepentingan satu pelanggan dengan pelanggan yang lain. Syarikat hendaklah berusaha untuk menguruskan konflik kepentingan ini dengan:
- tembok Cina yang jelas mengasingkan Fungsi Pengurusan dan Fungsi Nasihat
- pemantauan bebas
- pendedahan
- enggan menyediakan perkhidmatan.
Hadiah dan hiburan
Orang yang diawasi tidak seharusnya menerima hadiah, nikmat, hiburan, penginapan istimewa atau perkara lain yang bernilai material yang tidak sesuai yang boleh mempengaruhi pembuatan keputusan mereka atau membuatkan mereka berasa terpaut kepada seseorang atau firma. Begitu juga, orang yang diawasi tidak seharusnya menawarkan hadiah, nikmat, hiburan atau perkara lain yang bernilai yang boleh dilihat sebagai terlalu murah hati atau bertujuan untuk mempengaruhi membuat keputusan atau membuat pelanggan berasa tertanggung kepada Syarikat atau orang yang diselia.
Tiada orang yang diselia boleh menerima apa-apa hadiah, perkhidmatan atau benda lain yang lebih daripada nilai de minimis daripada mana-mana orang atau entiti yang menjalankan perniagaan dengan atau bagi pihak ID. Tiada orang yang diselia boleh memberi atau menawarkan apa-apa hadiah yang lebih daripada nilai de minimis kepada pelanggan sedia ada, bakal pelanggan, atau mana-mana entiti yang menjalankan perniagaan dengan atau bagi pihak ID tanpa kelulusan bertulis daripada CO. Penerimaan tahunan hadiah daripada sumber yang sama bernilai $250.00 atau kurang akan dianggap de minimis. Selain itu, penerimaan makan malam sekali-sekala, tiket ke acara sukan atau teater, atau hiburan setanding juga hendaklah dianggap sebagai nilai de minimis jika orang atau entiti yang menyediakan hiburan itu hadir. Semua hadiah, diberikan dan diterima, akan direkodkan dalam log untuk ditandatangani oleh orang yang diselia dan CO serta disimpan dalam fail orang yang diselia.
Tiada orang yang diselia boleh memberi atau menerima hadiah wang tunai atau wang tunai yang setara kepada atau daripada pelanggan, bakal pelanggan atau mana-mana entiti yang menjalankan perniagaan dengan atau bagi pihak penasihat.
Rasuah dan sogokan adalah perbuatan jenayah yang dilarang sama sekali oleh undang-undang. Orang yang diawasi tidak boleh menawarkan, memberi, meminta atau menerima sebarang bentuk rasuah atau sogokan.
Sumbangan politik dan amal
Orang yang diawasi yang membuat sumbangan politik dan amal secara tunai atau perkhidmatan mesti melaporkan setiap sumbangan tersebut kepada CO, yang akan menyusun dan melaporkannya seperti yang diperlukan di bawah peraturan yang berkaitan. Orang yang diawasi dilarang mempertimbangkan hubungan perniagaan semasa atau jangkaan ID sebagai faktor dalam meminta derma politik atau amal. Dasar ini hanya dikuatkuasakan jika entiti kerajaan adalah pelanggan Syarikat.
Kerahsiaan
Orang yang diselia hendaklah menghormati kerahsiaan maklumat yang diperoleh semasa menjalankan kerja mereka dan tidak boleh mendedahkan maklumat tersebut kecuali apabila mereka diberi kuasa atau diwajibkan di sisi undang-undang untuk mendedahkan maklumat tersebut. Mereka tidak boleh menggunakan maklumat sulit yang diperoleh semasa menjalankan kerja mereka untuk kelebihan peribadi mereka. Orang yang diawasi mesti menyimpan semua maklumat tentang pelanggan (termasuk bekas pelanggan) dalam keyakinan yang ketat, termasuk identiti pelanggan (melainkan persetujuan pelanggan), keadaan kewangan pelanggan, pegangan keselamatan pelanggan dan nasihat yang diberikan kepada pelanggan oleh Syarikat.
Perkhidmatan lembaga pengarah
Orang yang diselia tidak boleh berkhidmat dalam lembaga pengarah syarikat dagangan awam tanpa kebenaran terlebih dahulu oleh CO. Sebarang kelulusan sedemikian hanya boleh dibuat jika ditentukan bahawa perkhidmatan lembaga tersebut akan selaras dengan kepentingan pelanggan dan Syarikat dan bahawa orang tersebut yang berkhidmat sebagai pengarah akan diasingkan daripada mereka yang membuat keputusan pelaburan berkenaan dengan Syarikat tersebut melalui prosedur yang sesuai. Seorang pengarah syarikat swasta mungkin dikehendaki meletak jawatan, sama ada serta-merta atau pada penghujung penggal semasa, jika Syarikat itu diumumkan semasa tempoh beliau sebagai pengarah.
Hubungan dengan badan kawal selia
Pegawai boleh berinteraksi dengan wakil daripada badan kawal selia semasa menjalankan tugas mereka. Mereka dijangka bekerjasama dengan Pengawal Selia dan mematuhi dengan segera sebarang kewajipan pendedahan.